Particulier

Je souhaite faire le point sur ma situation fiscale et patrimoniale, j’ai besoin d’aide pour réaliser mes déclarations fiscales

Conseil aux particuliers

En tant que particulier, vos projets de vie vous amènent à évaluer les possibilités qui vous sont accessibles pour optimiser votre situation actuelle mais aussi pour anticiper l’avenir.

En quelques points

– Quel marché immobilier privilégier pour mon investissement ?
– Faut il investir en loi PINEL ou opter pour le déficit foncier ?
– Comment financer son acquisition ?
– Quelle fiscalité ? (location meublée ou location nue ?)

Les clés de la réussite avec Cerfrance

Nos experts vous accompagnent pour prendre les bonnes décisions
Diversifier sa gestion patrimoniale
Investir rationnellement dans l’immobilier
Mettre en cohérence ses objectifs de revenus
Préparer sa retraite

Nos partenaires

Nous sommes fiers d’être entourés de partenaires locaux en phase avec les valeurs de notre territoire de l’Isère

Questions / Réponses

Prélèvement à la source, comment maîtriser sa déclaration fiscale et ses prélèvements ?

L’arrivée du prélèvement à la source bouscule les contribuable dans un nouveau modèle auquel il faut s’adapter. Voici les quelques point à connaître pour mieux maîtriser le sujet

  • Cela n’exonère pas de la déclaration annuelle. Chaque contribuable doit continuer à déclarer ses revenus.
  • Le montant du prélèvement à la source est calculé sur la base de la rémunération nette imposable multipliée par le taux de prélèvement applicable choisi en amont par le contribuable
  • En cas de changement de situation conduisant à une variation significative de l’impôt prévisible, le contribuable peut demander une mise à jour en cours d’année du taux de prélèvement à la source
  • Les couples peuvent opter, sans modifier le niveau du prélèvement attendu pour le foyer, pour un taux de prélèvement individualisé
  • Pour les revenus des indépendants : l’impôt sur les revenus de l’année en cours fait l’objet d’acomptes calculés par l’Administration fiscale et payés mensuellement ou trimestriellement

Comment financer son opération de défiscalisation immobilière ?

Dans le cadre d’un projet de défiscalisation, il est vivement recommandé de financer son achat immobilier, comme tout achat d’immobilier locatif, avec un prêt immobilier.  Le recours à l’emprunt dans une optique d’investissement dans un bien immobilier permet en effet de réduire l’impôt sur le revenu. Il existe 4 types de prêts immobiliers, quant à la durée, elle est à déterminer en fonction du projet et de la capacité d’emprunt. Enfin, à l’instar d’un projet immobilier classique, des garanties sur le bien financé seront réclamées par les établissements prêteurs.

Quelles sont les différentes possibilités de défiscalisation pour un particulier ?

Plusieurs solutions de défiscalisation sont offertes sur le marché des particuliers. En voici quelques unes :

  • Investir dans le capital d’une ou plusieurs PME
  • les FIP Les Fonds d’Investissement de Proximité (FIP) dédié au financement de PME des DOM-COM (réduction d’impôt égale à 38% des sommes investies).
  • les FCPI Les Fonds Communs de Placement dans l’Innovation
  • le dispositif Pinel : acquérir un bien immobilier neuf, loué pendant 6 à 12 ans pour vous constituer un patrimoine immobilier ou préparer votre retraite facilement.
  • le PERP Le Plan d’Épargne Retraite Populaire


Il convient de se faire conseiller pour faire les bons choix par rapport à sa situation.

Défiscaliser dans l'immobilier, quelle(s) solution(s) choisir ?

Le gouvernement incite à la défiscalisation par le biais de l’investissement immobilier dans le neuf ou l’ancien, en proposant plusieurs dispositifs fiscaux qui permettent, sous conditions, de réduire le montant des impôts. Quels sont-ils et lequel choisir :

  • Loi Pinel : investir dans un logement neuf pour le louer. Permet, sous conditions, de se constituer un patrimoine immobilier tout en bénéficiant d’une réduction d’impôt 
  • La location meublée non professionnelle (LMNP) : c’est un bail commercial ferme, de 9 ans minimum, signé avec un gestionnaire de renom. Les loyers peuvent être versés que le bien soit vide ou occupé

  • La loi Malraux : c’est un placement de capital dans l’immobilier ancien et permettant de profiter d’avantages fiscaux

  • La loi Monuments Historiques : ce dispositif s’applique pour les investisseurs qui possèdent ou acquièrent un bien classé en tant que Monument Historique

Nous contacter

Nous vous contactons rapidement pour échanger sur vos projets
  • Décrivez l'objet de votre demande
  • Ce champ n’est utilisé qu’à des fins de validation et devrait rester inchangé.

Conformément à la loi « Informatique et Libertés » du 6 janvier 1978 modifiée ainsi qu’au règlement général sur la protection des données (RGPD) applicable à partir du 25 mai 2018, vous bénéficiez d’un droit d’accès et de rectification aux informations qui vous concernent, que vous pouvez exercer par courrier en joignant un justificatif d’identité